客户的基本信息 个人客户的基本信息是什么呢？

客户的基本信息

个人客户的基本信息是什么呢？

个人客户的基本信息是什么呢？

客户的个人信息可以说，有很多，基本上有二大部分。 一是基本信息：姓名、身份证号、出生年月、工作单位、联系方式、兴趣爱好和偏好、职称、岗位、职位、社会地位等等，，， 二是对银行这部分的内容：存款的余额和日均、存款的种类分类信息、都购买过哪些银行产品、风险承受度是多少、资金流向和资金变化情况、为何等级银行的客户、当前在本银行持有卡的类别级别、还可以为客户推荐哪些产品、客户的存款到期提示等等。

客户的身份基本信息包括哪些内容？

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条规定，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

金融机构进行客户身份识别原则？

金融机构进行客户身份识别要观察的基本原则是了解你的客户。

客户 身份识别的基本原则是金融机构在于客户建立业务关系，或者为客户提供规定金额以上的现金汇款，现钞兑换，票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件，或者其他身份证明文件进行核对并登记，并且不能为身份不明的客户提供服务的制度。

客户身份识别制度是国际通行的反洗钱领域的重要原则，与大额交易和可疑交易报告制度，客户身份资料和交易信息保存制度工程构成反洗钱，国际标准和各国反洗钱立法确认了预防洗钱的三项基本制度。