到期收益率单利
到期收益率单利复利结果都一样吗？
到期收益率单利复利结果都一样吗？
到期收益率按照单利或复利其实是一样的，本质区别是“结算周期”。
以前经常遇到保险推销员，张口复利、闭口复利，但是问道年化收益率是多少时，对方给出的答案，又是还真比不上定存收益率。
比如，某中“复利型理财”，是按照每月复利的模式，每月初会将上月盈利合并到上月基数中，作为下月投入的其实金额，以此类推，简单讲就是“利滚利”。听着很爽，实际上第一个月的基数是很低的，低到低于年化利率的十二分之一。逐月提升，到年底最终收到的收益就是年化收益。
银行定存呢，当然被诟病为典型的“单利”模式，比如定存5年，每年的利息都是按照第一年的起始金额，每年都按照约定的利率计算利息。但是如果你会手机上的高级计算器，倒算一下，就能很快知道五年期年化5\%的利率折算成年化利率就是4.56\%，如果换算成月复利，大概是0.62\%。
单利、复利是否一样，最简单的办法，就是在相同期限内的实际收益做比较。
债券单期利息怎么算？
附息债券单利到期收益率计算公式是一个金融学术语。
附息债券单利到期收益率亦称附息债券单利最率收益率，是指附息债券的年利息收入加上债券到期偿还时的差损差益额占购买价格的比率。其计算公式为：附息债券单利到期收益率={年利息 [偿还价格（票面金额）-购买价格]÷剩余年数}÷购买价格×100\%
中文名
附息债券单利到期收益率计算公式
出处
《证券大辞典》
附息债券单利到期收益率亦称附息债券单利最率收益率。它是指附息债券的年利息收入加上债券到期偿还时的差损差益额占购买价格的比率。其计算公式为：
附息债券单利到期收益率={年利息 [偿还价格（票面金额）-购买价格]÷剩余年数}÷购买价格×100\%
式中的年利息是指按票面利率支付的一年利息额。剩余年数是指债券购买日到偿还日的年数，一般用债券购买的第二天起算到偿还日止的实际天数除以365计算。如某投资者于1992年5月20日，以98元价格购买某种附息债券。债券票面额为100元，年利率10\%，到期日是1993年7月5日，则该种债券单利到期收益率为：
[10元 （100-98）÷（411÷365）]÷98×100\%=12.016\%
附息债券单利最终收益率计算公式参见“附息债券单利到期收益率计算公式”[1]